¿QUÉ NECESITA LLEVAR CUANDO ESTÉ LISTO PARA PRESENTAR SUS IMPUESTOS?

Información personal
Comencemos con los elementos obvios en cualquier lista de verificación de preparación de impuestos.

• Impuestos del año pasado. Tanto su declaración federal como, si corresponde, estatal. No son estrictamente necesarios, pero son buenos repasos de lo que presentó el año pasado y los documentos que utilizó. Además, si está utilizando un software de impuestos para presentar la declaración, muchos proveedores pueden cargar su declaración del año anterior para ahorrarle tiempo al ingresar manualmente su información.

• Números de Seguro Social y/o de identificación fiscal. Tenga listos estos números de identificación fiscal para usted, su cónyuge y todos los dependientes. Recuerde que, además de los hijos, los dependientes pueden incluir a los padres ancianos y otras personas.

• PIN de protección de identidad. Si usted, su cónyuge o un dependiente han recibido un PIN de protección de identidad por parte de este IRS, probablemente también necesitará tenerlo a mano.

• Números de cuenta bancaria. Si opta por recibir un reembolso o pagar su factura de impuestos directamente a través de su cuenta bancaria, prepárese para proporcionarle a su profesional de impuestos o software esos números de cuenta y de ruta.

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Ingresos
Reúne todos los documentos que confirman el dinero que recibiste durante el año anterior.

Formularios W-2. Los empleadores deben emitir o enviar por correo tu W-2 antes del 31 de enero, así que presta atención a tus buzones, tanto físicos como electrónicos.

Formularios 1099. Los 1099 son registros informativos que detallan los ingresos adicionales que recibiste durante el año. Hay muchos tipos de formularios 1099 y cada uno termina con un sufijo diferente, según el tipo de pago que recibiste. Debes esperar recibirlos entre el 31 de enero y mediados de febrero. Los 1099 más comunes incluyen:

Registro de trabajo autónomo y comercial
Un 1099-MISC generalmente resume los ingresos obtenidos a través de ganancias de concursos, regalías o alquileres.

• Si te pagan a través de un tercero, como PayPal o Venmo, es probable que recibas un 1099-K.

• Las ganancias de las inversiones aparecen en el formulario 1099-INT para los intereses, en el 1099-DIV para los dividendos y en el 1099-B para las transacciones gestionadas por corredores.

• Si trabaja por cuenta propia, debe declarar esos ingresos. También puede reclamar los gastos comerciales para reducir su ingreso imponible.

• Formulario 1099-NEC o 1099-K que muestre los ingresos obtenidos como contratista independiente

• Registros de todos los ingresos y gastos comerciales

• Documentación de los gastos de la oficina en el hogar, incluidos los metros cuadrados de la casa y los metros cuadrados del área utilizada exclusivamente para el negocio

• Registros de los activos comerciales que se depreciarán, incluido el costo y la fecha de puesta en servicio

• Millas recorridas para fines comerciales

Deducciones
Las deducciones ayudan a reducir su ingreso imponible, lo que generalmente significa una factura de impuestos más baja. La clave para reclamar deducciones es la documentación: no solo puede protegerlo si alguna vez lo auditan, sino que también puede reducir su factura de impuestos al ayudarlo a recordar qué reclamar. Recopilar esos registros puede llevar tiempo, pero puede dar sus frutos.

No es necesario detallar los gastos para beneficiarse de algunas deducciones. Estas se enumeran directamente en el Formulario 1040. Hay más deducciones disponibles si detalla los gastos en el Schedule A.

A continuación, se incluye un resumen de algunas de las deducciones fiscales más populares. Asegúrese de tener la documentación de cada una antes de presentar la declaración:

• Contribuciones a la cuenta de jubilación. Puede deducir las contribuciones a una cuenta IRA tradicional o a una cuenta de jubilación para trabajadores autónomos. Solo asegúrese de no exceder los límites y las normas de contribución.

• Gastos educativos. Los estudiantes pueden reclamar una deducción por la matrícula y las tasas que pagaron, así como por los intereses pagados por un préstamo estudiantil. El IRS no aceptará su solicitud de deducción sin el Formulario 1098-T, que muestra sus transacciones educativas. El Formulario 1098-E tiene detalles sobre su préstamo estudiantil.

• Facturas médicas. Los costos médicos podrían proporcionar ahorros fiscales, pero solo si suman más del 7,5 % del ingreso bruto ajustado para la mayoría de los contribuyentes.